Как работает фонд «Просто. Баланс»
Фондовый рынок не движется по прямой: в одни периоды лучше себя чувствуют акции, в другие — облигации. Держать только один инструмент — значит зависеть от того, какой сейчас «сезон». ОПИФ «Просто. Баланс» под управлением УК ПСБ решает эту задачу: внутри одновременно и акции, и облигации.
Представьте, что вы отправляете несколько посылок близким. Если отправить всё одной доставкой и доставка задержится — никто не получит посылки вовремя. Но если разбить отправку на несколько служб и маршрутов, большинство из них доберётся в срок. В инвестициях это называется диверсификацией: распределяя капитал между разными инструментами, вы не зависите от судьбы одного актива.
Так же и с ОПИФ «Просто. Баланс» — даже если одна часть портфеля временно проседает, другая может её уравновешивать. Такой подход снижает зависимость от резких движений рынка в конкретный момент и балансирует риски.
Что такое ОПИФ?
ОПИФ — это открытый паевый инвестиционный фонд, куда множество людей вкладывают деньги, а профессиональная управляющая компания их инвестирует: покупает акции, облигации и другие инструменты.
Вы приобретаете пай — небольшую долю этого общего портфеля — и становитесь участником рынка. «Открытый» означает, что купить или продать пай можно в любой рабочий день.
Как устроен фонд «Просто. Баланс»?
ОПИФ «Просто. Баланс» — это комбинированный портфель из акций и облигаций. Их соотношение внутри фонда не закреплено — оно меняется в зависимости от ситуации в экономике.
Представьте климат-контроль в автомобиле: когда на улице холодает — он добавляет тепло, когда теплеет — включает охлаждение, автоматически поддерживая комфортную температуру.
Управляющие работают похожим образом — когда рынок акций выглядит привлекательно, его доля в портфеле растёт. Когда экономическая ситуация становится менее предсказуемой — баланс смещается в сторону облигаций, более стабильного инструмента.
Эту работу берёт на себя команда УК ПСБ с 20-летним опытом. Вам не нужно следить за новостями, изучать отчёты компаний или угадывать, куда движется рынок — достаточно выбрать фонд и наблюдать за результатом в личном кабинете клиента УК ПСБ на сайте.
Что внутри портфеля
В составе фонда — акции ведущих российских компаний, государственные облигации, а также облигации иных российских эмитентов.
Структура портфеля может охватывать несколько секторов: государственные бумаги, нефтегазовый сектор, банки, технологии и финансы и другие отрасли экономики. Такая диверсификация снижает зависимость результата от динамики одного рынка или одной отрасли.
Кому может подойти этот фонд
«Просто. Баланс» — для тех, кто хочет участвовать в росте рынка акций, но не готов к высокой волатильности. Облигационная часть портфеля работает как амортизатор: в периоды, когда рынок акций снижается, она может сглаживать просадку общей стоимости пая.
Фонд может подойти тем, кто:
- делает первые шаги в инвестировании и хочет лёгкий, сбалансированный старт
- не планирует ежедневно следить за состоянием своего портфеля
- рассматривает горизонт инвестирования от 3 лет
«Просто. Баланс» — для тех, кто хочет участвовать в росте рынка акций, не принимая на себя весь его риск. Облигационная часть портфеля сглаживает колебания: когда акции снижаются, она может удерживать стоимость пая от бОльшего падения.
УК ПСБ – часть экосистемы «ПСБ | Благосостояние»
УК ПСБ — профессиональный участник рынка ценных бумаг, управляющая компания с многолетним опытом работы. Компания предлагает частным и корпоративным клиентам паевые инвестиционные фонды (ПИФы), индивидуальное доверительное управление, а также стратегии для институциональных инвесторов.
«ПСБ Благосостояние» — экосистема инвестиционных продуктов, которая реализуем новую сервисную модель бизнеса: клиенты получают комплексное продуктовое предложение для решения персональных инвестиционных задач.
Как начать
Начать инвестировать можно всего от 100 рублей.. Приобрести паи можно через мобильное приложение или интернет-банк ПАО «Банк ПСБ», а также в личном кабинете УК ПСБ.
Подробнее о фонде и других продуктах УК ПСБ можно узнать на сайте
Дисклеймер
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ» (далее – «УК ПСБ»). Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20.12.2002 выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10.04.2007, выдана ФСФР России.
ПАО «Банк ПСБ». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-03816-100000, выдана ФКЦБ России 13 декабря 2000 г.
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. УК ПСБ не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендуют использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Налогообложение доходов от операций с инвестиционными паями владельцев инвестиционных паев – физических лиц осуществляется в соответствии с главой 23 Налогового Кодекса Российской Федерации. Для физических лиц-клиентов управляющего управляющий признается налоговым агентом в отношении доходов, полученных клиентом в рамках договора по операциям с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами.
Ознакомиться с информацией об УК ПСБ и документами о предоставляемых финансовых услугах, содержащих основные сведения о них, их характеристики, включая риски, расходы и комиссии (вознаграждения), можно на официальном сайте в разделе «Раскрытие обязательной информации»: https://www.upravlyaem.ru/disclosure.
Оказываемые УК ПСБ финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые в оплату инвестиционных паев, в том числе при подаче ПАО «Банк ПСБ», являющемуся агентом УК ПСБ, заявок на приобретение, погашение или обмен (в случаях, когда обмен предусмотрен правилами доверительного управления) инвестиционных паев, имущество паевого инвестиционного фонда, а также сами инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Просто. Акции». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0336-76034510. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Просто. Баланс». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Просто. Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0335-76034355. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ - Оборонный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 09.12.2010 за № 2004-94173468. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Финансовая подушка». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0258-74112789. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Перспективные вложения». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0257-74113429. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мировой баланс». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0259-74113501. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Окно возможностей». Правила фонда зарегистрированы Банком России 23.09.2021 за № 4614. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Финансовый поток». Правила фонда зарегистрированы Банком России 23.06.2022 за № 5007. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Недра России». Правила фонда зарегистрированы Банком России 10.10.2022 за № 5132. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные акции». Правила фонда зарегистрированы Банком России 01.12.2022 за № 5210. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Курс на Восток». Правила фонда зарегистрированы Банком России 15.12.2022 за № 5223.
Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг можно по адресу: 115054, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Замоскворечье, Павелецкая площадь, д. 2, стр. 2, тел. (495) 662-40-92, а также на сайте в сети Интернет по адресу www.upravlyaem.ru.
Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционных паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом могут быть предусмотрены надбавки и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев. Взимание надбавок и скидок уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.
Раскрываемая на сайте информация находится в постоянном доступе бессрочно, если не указано иное. Для ознакомления с материалами Вам могут понадобиться программы просмотра pdf и xls файлов. Представленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями.
Листая дальше, вы перейдёте на prostye-resheniya